La gestion de patrimoine, c’est investir sur le long terme :
Quand commencer à épargner ? Comment optimiser sa fiscalité ? Faut-il investir dans le beaujolais ou n’importe où en France ? Ce sont des questions que l’on se pose, quel que soit son âge.
Il n’est pas nécessaire de disposer de gros revenus pour se construire un patrimoine. Commencer à épargner dès son entrée dans la vie active ou plus tard, même avec une petite somme, permet de constituer une réserve pour financer ses projets futurs.
Il existe de nombreuses solutions. Maîtriser l’ensemble des dispositifs avantageux n’est pas évident, et c’est un métier… Votre conseiller en gestion de patrimoine pourra vous aider !
Notre conseillère spécialisée, Maeliss Clémençon, vous apporte ses conseils pour constituer, gérer, optimiser votre patrimoine et le faire fructifier en fonction de vos projets de vie…
#1
Il permet d’établir un bilan complet de votre situation :
Une fois les projets d’investissement clairement identifiés, selon votre profil, ils peuvent être de plusieurs natures :
#2
Une fois le diagnostic initial réalisé et les objectifs définis, le conseiller de gestion de patrimoine étudie et vous propose la ou les solutions les plus adaptées selon votre profil particulier :
Placements financiers :
Difficile de s’y retrouver parmi les différents placements financiers. Grâce à des conseils précis et fiables, Maëliss Clémençon vous apporte toutes les informations nécessaires sur les différents placements et vous conseille pour choisir celui qui correspond le mieux à votre situation.
Placements immobiliers :
L’investissement immobilier est l’un des investissements les plus sécurisants pour les épargnants. Il tend à prendre de la valeur au fil des années et peut générer des revenus réguliers. On peut investir à crédit, au comptant ou en démembrement. Il permet aussi de transmettre un bien à ses descendants.
#3
Après quelques jours de réflexion, nous revenons vers vous pour mettre en place la ou les solutions proposée(s). Maëliss Clémençon reste disponible sur toute la durée de la relation et un point est fait au minimum chaque année pour s’assurer que les solutions préconisées et mises en place sont toujours en adéquation avec votre situation.
Le rôle de conseiller en gestion de patrimoine est similaire à celui d’un médecin de famille généraliste pour la santé financière et patrimoniale de ses clients. Tel le médecin de famille qui suit l’état de santé de ses patients et adapte les traitements en fonction de leur évolution, il accompagne les particuliers dans la gestion et l’optimisation de leur patrimoine.
De par sa formation, ses qualifications, sa connaissance des produits existants, de leurs avantages, mais aussi de leurs inconvénients, son expérience lui permet de conseiller ses clients et de les accompagner au fil de leur vie.
Basé sur la confiance et sur une approche humaine de la relation, il les tient régulièrement informés des nouvelles réglementations et des évolutions en termes de fiscalité.
Faire régulièrement le point sur sa situation patrimoniale est essentiel. Ce bilan permet de contrôler et d’ajuster si nécessaire la stratégie de placement en fonction de l’évolution de la situation personnelle, financière ou fiscale. En tant que professionnelle de la gestion patrimoniale, Maeliss Clémençon s’engage à une obligation stricte de confidentialité pour garantir et préserver la confiance accordée par ses clients.
Elle se déplace à domicile sur les secteurs de Belleville, Saint-Georges-de-Reneins et le beaujolais, elle se tient également à disposition à son bureau ou en visio.
Ensemble, construisons et faisons fructifier votre patrimoine !
Contactez-nous pour un diagnostic complet de votre situation patrimoniale et commençons dès aujourd’hui à bâtir un avenir serein et prospère.